REGLAMENT DE CONFLICTES D'INTERÈS

SECCIÓ I.- Introducció

L'objecte d'aquest Reglament és establir les pautes que regiran les accions d'Ecrowd Invest Plataforma de Financiación Participativa, S.L. (d'ara endavant, “Ecrowd”), en la seva condició de Proveïdor de Serveis de Finançament Participatiu (PSFP). Això inclou els seus òrgans d'administració i empleats, els quals quedaran adherits a les normes de conducta estipulades en aquest Reglament, en compliment de les previsions de l'article 8 del REGLAMENT (UE) 2020/1503 del Parlament Europeu i del Consell, de 7 d'octubre de 2020, que fa referència als proveïdors europeus de finançament participatiu.

Aquest Reglament s'ha elaborat i aprovat sota els principis de neutralitat i diligència, per tal de promoure la transparència i protegir, en tot moment, els interessos legítims dels inversors i promotors d'acord amb les exigències previstes a la normativa esmentada anteriorment.

Com a PSFP, Ecrowd assumeix la responsabilitat i el compromís d'actuar amb la diligència i transparència més grans en les seves activitats, minimitzant al màxim els riscos de conflictes d'interès. En tot moment, es complirà amb la legislació vigent que afecti les activitats específiques de la societat en el marc d'aquest Reglament.

SECCIÓ II - ABAST I ESTRUCTURA DE CONTROL I COMPLIMENT

1. Persones Subjectes

1.1. Aquest Reglament és aplicable a aquells individus, anomenats "Persones Subjectes". Aquestes inclouen els administradors d'Ecrowd, els socis que controlin almenys el 20% del capital o els drets de vot, els directius, els empleats i qualsevol altra persona, ja sigui física o jurídica, que estigui relacionada amb aquests socis, directius o empleats mitjançant una relació de control.

Als efectes del present Reglament, s'entendrà per relació de control l'establerta entre una empresa matriu i una filial sota els termes esmentats a l'article 22, apartats 1 i 2, de la Directiva 2013/34/UE, o una relació equivalent entre una persona (física o jurídica) i una empresa. També s'entén que una filial d'una altra filial serà igualment considerada filial de l'empresa matriu que encapçala el grup.

Els escenaris contemplats a l'article 22 de la Directiva 2013/34/UE inclouen les situacions en què l'empresa matriu:

• Té la majoria dels drets de vot dels accionistes o socis d'una altra empresa (filial);

• Té el dret de nomenar o destituir la majoria dels membres del consell d'administració o òrgan d'administració, mentre també n'és accionista o sòcia;

• Té la capacitat d'exercir una influència decisiva sobre una altra empresa (filial) de què és accionista o sòcia, ja sigui a través d'un contracte o els estatuts d'aquesta empresa, sempre que la legislació aplicable a la filial permeti aquesta disposició;

• És accionista o sòcia d'una empresa, i:

o La majoria dels membres del consell d'administració, direcció o supervisió d'aquesta empresa (filial) han estat nomenats exclusivament per exercir els drets de vot durant l'exercici actual o l'anterior, o

o Controla, mitjançant un acord amb altres accionistes o socis, la majoria dels drets de vot d'aquesta empresa (filial). Els Estats membres poden imposar regulacions més específiques sobre aquests acords.

1.2. Les persones subjectes estaran al corrent de les normatives aplicables a la seva àrea dactivitat, a fi que compleixin amb elles i col·laborin en la implementació del present Reglament.

2. Òrgan de Control

2.1. L'Òrgan de Control serà gestionat per l'òrgan d'administració i Ecrowd, en col·laboració amb l'àrea legal. Les seves funcions inclouran:

• Garantir que es compleixin les normes del Reglament de conflictes d'interès.
• Assegurar el compliment rigorós de larticle 8 del Reglament (UE) 2020/1503.
• Mantenir el Registre de Persones Subjectes.
• Supervisar la protecció de la informació confidencial, segons el que estableix el Reglament de conflictes d'interès.
• Resoldre les consultes de les persones subjectes sobre les normes del Reglament.

Les persones subjectes han de complir les sol·licituds de l'Òrgan de Control per garantir el compliment de les regles i obligacions que conté aquest Reglament.

2.2. Excepte en els casos en què s'indiqui específicament l'obligació d'utilitzar una carta signada, totes les altres comunicacions previstes en aquest Reglament de Conducta, que les persones subjectes o altres interessats hagin d'enviar a l'Òrgan de Control (OC), es poden fer per escrit a través de correu electrònic, fax o qualsevol altre mitjà que garanteixi la confirmació de la recepció.

2.3. Per assegurar un control adequat de les persones a qui se'ls aplica aquest Reglament, l'Òrgan de Control mantindrà un Registre de Persones Subjectes. Aquest registre haurà de ser actualitzat tant quan s'integri una nova persona com quan canviï la raó per la qual es va incloure al registre. A més, s'haurà de revisar com a mínim una vegada a l'any.

2.4.- El Registre ha dincloure la identitat de cada persona, la raó per la qual va ser inscrita i la data de la seva incorporació. Tota persona que hagi de ser registrada haurà de ser informada prèviament, i se li lliurarà una còpia d'aquest Reglament, indicant-li l'obligació de llegir-lo i complir-lo.

2.5.- L'Òrgan de Control tindrà el Registre disponible per a les autoritats, juntament amb les comunicacions i declaracions esmentades a l'apartat 2.2 anterior i serà responsable d'elaborar un informe anual que avaluï el grau de compliment del Reglament a les àrees de la seva competència.

3. Pèrdua de la condició de Persona Subjecta al Reglament de Conflictes dInterès.

3.1. La condició de Persona Subjecta al Reglament de Conflictes d'Interès d'Ecrowd s'extingeix de manera automàtica en les circumstàncies següents:

> La terminació de la relació societària (ja sigui com a soci o administrador), laboral o de prestació de serveis amb Ecrowd

> La desvinculació de qualsevol persona física o jurídica connectada a aquests socis, directius o empleats per mitjà de control.

Això inclou la relació entre una empresa matriu i una filial segons els supòsits contemplats a l'article 22, apartats 1 i 2, de la Directiva 2013/34/UE, o en relacions similars entre una persona física o jurídica i una empresa. Aquest canvi es farà de manera automàtica i no requerirà comunicació prèvia.

3.2. La pèrdua daquesta condició únicament implicarà la finalització de les obligacions relacionades amb la condició de ser Persona Subjecta, sense afectar altres responsabilitats derivades de la normativa aplicable a les PSFPs.

SECCIÓ III - OPERACIONS REALITZADES PER LES PERSONES SUBJECTES A TÍTOL PERSONAL I CONFLICTE D'INTERESSOS

4. Operacions per compte propi
4.1. Definició

Es consideren operacions per compte propi aquelles en què les persones subjectes duen a terme amb els seus propis actius i que estan relacionades amb la plataforma.

4.2. Restriccions a la participació als projectes i obligació d'informar

4.2.1. Amb caràcter general Ecrowd no podrà intervenir en els projectes que es publiquen al seu lloc web, ni acceptar com a promotors les persones subjectes o qualsevol persona física o jurídica amb què mantinguin una relació de control.
Aquesta restricció també s'estén als cònjuges, parelles convivents en una relació d'afectivitat similar, així com a familiars directes fins al segon grau per consanguinitat o afinitat.

4.2.2. Les persones subjectes només podran invertir en els projectes oferts per Ecrowd si s'implementen mesures adequades per evitar els conflictes d'interès i es garanteix que no reben tractes preferents ni tenen accés a informació confidencial sobre els projectes.

Per assegurar això Ecrowd publicarà a la seva pàgina web informació sobre les persones subjectes o relacionades que hagin estat autoritzades com a inversors. Aquesta informació inclourà els projectes específics de finançament participatiu en què hagin invertit i limport de la seva participació.

S'han d'identificar les situacions que puguin generar o representar un conflicte d'interès que pugui perjudicar els interessos d'inversors i promotors, i s'han d'aplicar els mecanismes de prevenció i resolució de conflictes descrits a la secció 5 d'aquest Reglament de conflictes d'interès.

4.2.3. Ecrowd tampoc no podrà involucrar-se en projectes publicats per altres plataformes PSFP.

5. Conflicte d'interès
5.1. Definició

Es considera que hi ha un conflicte d'interessos quan en una mateixa persona o àrea de decisió conflueixin almenys dos interessos oposats, els quals puguin afectar la imparcialitat, objectivitat i diligència amb què es presti un servei o operació al si d'Ecrowd.

5.2. Possibles conflictes d'interès

5.2.1. Per identificar possibles conflictes d'interessos, de manera enunciativa i no exhaustiva, es consideraran les situacions següents en què es podrien trobar les persones subjectes:

• Quan realitzin activitats, tant a títol personal com per a tercers, que impliquin competència efectiva o potencial amb Ecrowd.

• Quan utilitzin el nom de l'empresa per influir de manera inapropiada en la realització de transaccions privades.

• Quan es faci servir informació confidencial de l'empresa amb finalitats particulars.

• Quan es tinguin incentius financers o d'altres que portin a afavorir els interessos d'inversors o promotors per sobre d'altres inversors o promotors.

• Quan rebin, o tinguin l'expectativa de rebre, algun tipus d'incentiu d'un tercer relacionat amb un servei prestat a l'inversor o el promotor ja sigui en diners, béns o serveis, diferent de la remuneració habitual per aquest servei.

5.2.2. Els conflictes d'interès també podran sorgir a causa de relacions familiars, professionals, econòmiques o d'una altra índole, o com a resultat de l'exercici d'un càrrec específic dins d'Ecrowd

5.2.3. Per determinar si hi ha un conflicte d'interessos relacionat amb les persones subjectes, l'Òrgan de Control efectuarà periòdicament avaluacions sobre aquestes en atenció les circumstàncies a què se sotmeten amb l'objectiu d'identificar situacions susceptibles de generar conflictes d'interès.

5.2.4. Les persones subjectes a aquest Reglament tenen prohibit fer recomanacions personalitzades als inversors sobre els projectes publicats a la Plataforma d'Ecrowd.

5.3. Prevenció de conflictes d'interès

5.3.1. Per tal de controlar possibles conflictes d'interessos, les persones subjectes han d'informar l'Òrgan de Control de qualsevol situació que pugui generar un conflicte abans de fer l'operació corresponent.

5.3.2. Entre les situacions a considerar, sense ser exhaustives, s'hi inclouen:

• Relacions familiars: inclouen el cònjuge o parella de fet, ascendents, descendents, germans i els seus cònjuges o parelles de fet respectius.

• Relacions econòmiques: Quan alguna de les persones subjectes tingui una participació rellevant al capital d'un inversor o promotor o exerceixi un càrrec d'administració o alta direcció a la seva estructura.

5.3.3. Ecrowd prendrà totes les mesures necessàries per prevenir, detectar, gestionar i comunicar els conflictes d'interès entre els seus socis, directius o empleats, o qualsevol persona que hi estigui vinculada per control, tal com ho defineix la Directiva 2014/65/UE.

5.3.4. Si com a conseqüència de les seves tasques de control i seguiment l'Òrgan de Control detectés una situació de conflicte d'interès, informés els inversors i promotors que poguessin resultar afectats sobre la naturalesa i l'origen dels conflictes d'interessos, així com sobre les mesures adoptades per a mitigar-ne l'impacte. Aquesta informació estarà visible en un lloc destacat del lloc web del proveïdor.

5.3.5. La informació serà comunicada:

• En un suport durador.

• Amb el nivell de detall necessari, tenint en compte les característiques del promotor o inversor, perquè pugui prendre una decisió informada sobre el servei on sorgeix el conflicte d'interessos.

Després de rebre aquesta comunicació, el promotor i/o inversor haurà de decidir si continua amb el servei afectat pel conflicte d'interessos i, en cas afirmatiu, ho haurà de notificar per escrit a Ecrowd

6. Incompliment del Reglament de Conflictes dInterès

El compliment de les normes que conté aquest Reglament és una obligació assumida per les persones subjectes des del moment en què adquireixen aquesta condició, d'acord amb el que estableix l'apartat 1.

L'incompliment de les disposicions d'aquest Reglament implicarà l'aplicació per part d'Ecrowd de mesures disciplinàries d'acord amb la legislació vigent, sens perjudici de les responsabilitats civils i penals que se'n derivin.

7. Aplicabilitat i entrada en vigor

Aquest Reglament és aplicable des de la data de la seva aprovació i preval respecte a qualsevol disposició de la Plataforma, especialment les relatives a la prevenció i el control dels conflictes d'interès al si d'Ecrowd.